Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты. Криптобизнес и частные инвесторы могут защитить свою криптовалюту от блокировок. Для этого нужно получать транзакции на одноразовые адреса, проверять их степень риска в AML-сервисе вроде GetBlock и переводить на основной счет только чистую криптовалюту. При проверке адресов сервисы рассчитывают их уровень риска — соотношение монет из разных источников. Если подозрительных UTXO мало, то адрес получает низкий уровень риска.
Мы проверили операции из нескольких обменников и бирж и убедились, что они действительно принимают криптовалюту по этой схеме. При регистрации пользователь виды кошельков криптовалют получает одну бесплатную AML-проверку. После регистрации введите промокод FORKLOG22 в настройках аккаунта, чтобы получить еще пять проверок.
Как Избежать Рисков
Сервис способствует прозрачности и росту доверия между пользователями сети блокчейн. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно. Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков.
- Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы.
- Одни компании получают данные из зарубежных аналитических сервисов, а другие располагают собственными базами данных.
- Если вы регулярно получаете на кошелек криптовалюту от других пользователей, вам стоит опасаться грязных монет.
- Ключевые документы ЕС, регулирующие крипту, – 6AMLD (6th Anti Money Laundering Directive) и MiCA (Markets in Crypto-Assets).
- Ею занимаются аналитические компании, которые проводят блокчейн-проверку и готовят для потребителей отчеты.
- Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег.
Для злоумышленников это только инструмент запутывания следов. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Рыночная капитализация токенов — более 1 трлн долларов. Допустим, мы ввели в поисковую систему сервиса адрес кошелька. После этого нам откроется страница с пятью параметрами. У российских сервисов для блокчейн-аналитики есть два основных отличия.
Как Проверить Криптовалюту И Зачем Это Нужно
Но если говорить о получении крупной суммы, то есть смысл проверить адрес отправителя. Это поможет получить представление о контрагенте, избежать возможных проблем со стороны контролирующих органов, блокировки средств биржами или эмитентами крипты. AML (Anti-Money Laundering) – противодействие https://www.xcritical.com/ отмыванию денег. Это комплекс процедур и законов по противодействию отмыванию денег, полученных преступных путём и направленных на финансирование терроризма. Если у вас есть собственная IТ-система, обрабатывающая транзакции, то ее можно использовать для доступа к функционалу сервиса «КоинКит».
Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок. Совкомбанк советует использовать проверенные способы накоплений. KYC — это проверка по принципу «Know Your Customer/Client», то есть «знай своего клиента».
Почему Нужна Проверка Криптовалютных Адресов И Транзакций?
Поэтому, для начала давайте разберемся, что подразумевается под «грязной» криптовалютой. Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя. Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.
Корень содержит хэш с информацией обо всех стволах и ветвях. Большие ветви хранят хэши данных более мелких веток, которые растут из одного ствола. Зная хэш корня, можно контролировать состояние всех данных. Такие “деревья” очень пригодились для хранения большого числа транзакций в блокчейне. Хэш — уникальная последовательность знаков установленной длины, которая выдается любому массиву входных данных. Одному массиву всегда соответствует один хэш, и понять из него исходную информацию невозможно.
Чем Рискуют Криптопользователи?
Злоумышленник выпускает NFT и за грязную крипту сам у себя их покупает. Благодаря этому процессу, на выходе имеет чистый доход. Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции.
Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. Рекомендуется регулярно менять свой криптовалютный адрес. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score.
Также не забывайте, что биржа или обменник, в рамках собственных AML политик всегда может запросить у Вас источник происхождения полученных монет. Поэтому не лишним будет сохранять скриншоты, доказывающие, что монеты получены на законных основаниях. Например, скриншоты переписки с отправителем средств, подтверждающие, что они получены в рамках законной операции. Если Вы не хотите стать обладателем «грязной» криптовалюты, надо следовать простым рекомендациям. Но используя сервис «ШАРД» сделать это просто даже человеку, не посвященному в тонкости оценки риска криптовалют. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств.
Они компрометируют все активы на адресе, из-за чего их не примут легальные биржи и обменники. Чтобы этого не случилось, криптобизнес и частные инвесторы проверяют чистоту входящих транзакций. Злоумышленники используют криптовалюты для торговли наркотиками, отмывания денег, финансирования терроризма и экстремизма. Используются цифровые активы и в коррупционных целях, для дачи и получения взяток.
KYT (know your transaction – «знай свою транзакцию») – проверка источника виртуальных средств по присвоенной им в сети разметке и выявление риска для транзакции или кошелька с помощью ПО. Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от 0 до one hundred. Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками. Такой анализ отдаленно напоминает банковский, который призван отслеживать незаконные операции у клиентов. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями. «Грязные» средства можно получить от других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении.